Do mapeamento à execução.
Estrutura de decisão. Não venda de produto.
Diagnóstico
Retrato real: fluxo, patrimônio, risco, tributação, objetivos.
- Levantamento patrimonial
- Fluxo de caixa
- Riscos não cobertos
- Objetivos por prazo
Plano estratégico
Sob medida. Tese alinhada à vida — não a catálogo.
- Política de investimentos
- Proteção e sucessão
- Independência financeira
- Eficiência tributária
Implementação
Recomendações neutras. Você continua dono das contas.
- Sem rebate
- Escolha de veículos
- Reorganização de carteira
- Faseada e auditável
Acompanhamento
Revisões periódicas. Canal direto.
- Reuniões de revisão
- Ajustes táticos
- Atualização em eventos de vida
- Canal direto
Para quem é. Para quem não é.
Poucos clientes. Por escolha. Melhor dizer não cedo do que decepcionar depois.
É para você se
- Quer entender e controlar a própria vida financeira
- Tem patrimônio para preservar e fazer crescer com estratégia
- Cansou de produtos vendidos por comissão
- Valoriza transparência e relação de longo prazo
Não é para você se
- Busca dicas de ações ou trades de curto prazoAqui não há call de ativo, day trade ou timing de mercado. Para isso, uma mesa de operações resolve melhor.
- Espera promessas de rentabilidade fora da realidadeNão trabalhamos com retorno garantido nem narrativa de “bater o mercado”. Trabalhamos com probabilidade e horizonte.
- Não está disposto a olhar a própria organizaçãoSem dado real — receitas, gastos, dívidas, patrimônio — não há plano. Só palpite.
- Procura uma corretora ou um vendedor de produtoNão vendemos fundo, seguro ou previdência. Recomendamos. Você decide e executa onde já tem conta.
Perguntas que recebemos antes do diagnóstico.
Respostas curtas sobre fit, modelo de trabalho e remuneração — o que precisa ficar claro antes da primeira conversa.
01Para quem é a consultoria?
Para quem quer entender a própria vida financeira, tem patrimônio para preservar e fazer crescer com estratégia, e valoriza transparência e relação de longo prazo.
02Para quem não é a consultoria?
Não é para quem busca dicas de trades de curto prazo, promessas de rentabilidade fora da realidade ou apenas um vendedor de produto. Se o que você quer é executar ordens, uma corretora resolve melhor — e mais barato.
03O que é o modelo fee-based?
É um modelo no qual a consultoria é remunerada exclusivamente pelo cliente, sem rebate de produtos. Isso elimina o conflito de interesse na recomendação.
04Quanto tempo leva o diagnóstico?
O preenchimento inicial leva entre 10 e 15 minutos. A devolutiva é feita em uma conversa de cerca de 60 minutos, normalmente agendada na semana seguinte ao envio.
05Preciso mover meus investimentos para alguma corretora?
Não. Você continua dono das contas onde já estão. As recomendações são neutras e implementadas onde fizer mais sentido para você — sem rebate, sem migração obrigatória.
06O diagnóstico me obriga a contratar a consultoria?
Não. O diagnóstico é o ponto de partida e tem entrega própria. Se fizer sentido seguir, conversamos sobre o plano completo. Se não fizer, você sai com clareza do seu cenário atual.
07Existe patrimônio mínimo para ser cliente?
Não trabalhamos com corte rígido. O que importa é fit: organização, intenção de longo prazo e patrimônio (atual ou em formação) que justifique uma estrutura de decisão dedicada.